pos機(jī)收款被銀行風(fēng)控了怎么辦理

1、POS機(jī)賬戶被凍結(jié)怎么辦?

　　第一時(shí)間聯(lián)系給辦理機(jī)器的客戶經(jīng)理，如果聯(lián)系不上客戶經(jīng)理及時(shí)聯(lián)系官方客服，投訴一下，讓代理商及時(shí)聯(lián)系，一般提供相應(yīng)的簽購(gòu)小票和出貨單等相關(guān)的資料，支付公司會(huì)在十五個(gè)工作日給反饋的信息。
　　pos凍結(jié)原因:
　　1、凍結(jié)商戶資金。
　　主要是因?yàn)樯虘羯嫦舆`法、違規(guī)交易，第三方支付公司主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)控操作；或者持卡人向銀行提起爭(zhēng)議，第三方支付公司為了避免爭(zhēng)議資金被清算，實(shí)行暫扣動(dòng)作。
　　2、凍結(jié)客戶資金。
　　主要是客戶的一些違規(guī)動(dòng)作，如：信用卡套現(xiàn)、偽卡交易、盜卡交易、非法洗錢等，不排除與商戶合謀欺詐的情況。第三方支付公司根據(jù)自身的風(fēng)控模型，匹配出疑似問(wèn)題交易，進(jìn)行風(fēng)控操作，部分重要交易會(huì)上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，或向商業(yè)銀行求證。 這個(gè)需要一級(jí)代理才能幫你解決的，這就是代理的重要性。

2、pos機(jī)刷的錢長(zhǎng)期不到帳說(shuō)是銀聯(lián)風(fēng)控檢查怎么辦

你好。
首先，您手里的POS設(shè)備是否真的是銀聯(lián)的機(jī)器，有可能是第三方機(jī)器，或者二清機(jī)。
銀聯(lián)與第三方機(jī)器都是非?？尚?，非常安全的?；A(chǔ)到賬方式為T+1
就是工作日的第二天到賬，星期五、六、日刷卡星期一到賬。
我了解最低手續(xù)費(fèi)的POS機(jī)。 銀聯(lián)風(fēng)控檢查說(shuō)明你違反了銀聯(lián)的某些政策或者條款，也可能是涉及到案件了，這種情況一般只能等，最長(zhǎng)2年

3、信用卡(貸記卡)被風(fēng)控怎么辦?銀行要求供應(yīng)消費(fèi)憑證的處理方法

信用卡（貸記卡）風(fēng)控一直是卡友們比較關(guān)心的問(wèn)題，尤其是被風(fēng)控后收到銀行通知，要求供應(yīng)消費(fèi)/分期/信用貸的消費(fèi)憑證和發(fā)票，要怎么處理呢？

先上兩個(gè)案例，第一個(gè)，是信用卡（貸記卡）消費(fèi)被風(fēng)控；第二個(gè)，是查現(xiàn)金分期資金流向。

第一種情況相信大家遇到的最多，比如最近浦發(fā)銀行周周刷，如果無(wú)法供應(yīng)發(fā)票，就按商品市場(chǎng)參考價(jià)，直接從信用卡（貸記卡）扣除對(duì)應(yīng)金額。

最新版本的浦發(fā)信用卡（貸記卡）APP浦大喜奔，甚至直接上線了消費(fèi)憑據(jù)上傳功能。

信用卡（貸記卡）被風(fēng)控

這種情況大家都是老司機(jī)，原因什么的我也不用多講，平時(shí)就應(yīng)該多注意規(guī)范用卡，防范于未然。

萬(wàn)一出現(xiàn)這種問(wèn)題已經(jīng)被銀行盯上，甚至凍結(jié)積分兌換權(quán)益，已經(jīng)比較嚴(yán)重了，個(gè)人建議處理方案：

1、規(guī)范用卡，切勿違規(guī)。

2、按要求供應(yīng)發(fā)票、小票。如果是真實(shí)消費(fèi)，有相關(guān)發(fā)票和單據(jù)，按要求供應(yīng)即可。這是廢話，大家心知肚明，如果有還來(lái)問(wèn)我干嘛。

3、小票可以補(bǔ)打，pos機(jī)都能完成；如果沒(méi)發(fā)票也可以補(bǔ)開(kāi)，比如深圳華強(qiáng)北地鐵口，點(diǎn)到為止。

4、跟客服溝通，因?yàn)樽约捍中拇笠?，發(fā)票/小票弄丟了。

5、因?yàn)橄M(fèi)的時(shí)候不要發(fā)票有優(yōu)惠，所以我就沒(méi)要發(fā)票。

6、撕逼吧，銀行并未盡到事前告知義務(wù)。

用戶持卡消費(fèi)后，需要保留消費(fèi)憑證、發(fā)票待查。這一點(diǎn)，多數(shù)銀行沒(méi)有做到提前告知義務(wù)。

大家去翻翻各家銀行的信用卡（貸記卡）領(lǐng)卡協(xié)議、用卡章程，看看有沒(méi)有這種醒目提醒：讓用戶每次消費(fèi)后注意保留消費(fèi)憑證。

部分銀行會(huì)對(duì)現(xiàn)金分期、預(yù)借現(xiàn)金，提醒用戶需要保留消費(fèi)憑證、發(fā)票等信息，但沒(méi)有注明需要保留多久。

更進(jìn)一步，各行刷信用卡（貸記卡）后的短信、微信通知是即時(shí)的，但所有銀行的消費(fèi)短信提醒/微信公號(hào)消費(fèi)提醒，都沒(méi)有提醒用戶需要索要、保留消費(fèi)憑證，更沒(méi)有對(duì)保留時(shí)間做出提醒。

有的全是活動(dòng)廣告、分期廣告、申辦卡片廣告。

既然銀行沒(méi)有盡到提前告知義務(wù)，那用戶就有弄丟憑證的可能。

如果上面的方法不行，或者下面這種情況有發(fā)票都救不了你，那就要采取另外的方式了。

是啊，同一天在成都和昆明消費(fèi)，金額還那么不科學(xué)，坐飛機(jī)趕過(guò)去也不太好解釋呢。

4、信用卡被風(fēng)控了怎么辦

這是一個(gè)經(jīng)久不息的話題了，很多人都知道，刷卡不能刷整數(shù)啊，注意刷卡時(shí)間段啊之類規(guī)避風(fēng)控的方法。今天我這里要說(shuō)的，不僅僅是一些最基本的規(guī)避的方法，我要告訴大家的，是信用卡（銀行）的風(fēng)控究竟是怎么制定出來(lái)的。
關(guān)于風(fēng)控，可能有很多朋友還沒(méi)有經(jīng)歷過(guò)，這也正常，一般不是已經(jīng)發(fā)生在自己身上的事情，誰(shuí)都不會(huì)主動(dòng)去關(guān)心。如果你刷到了我這篇文章，請(qǐng)你一定要重視起來(lái)，告訴你身邊在用卡的朋友，現(xiàn)在沒(méi)有被風(fēng)控，不等于一直不會(huì)被風(fēng)控，只分遲早。而且，銀行的風(fēng)控越來(lái)越嚴(yán)格，政策的更新是非常快的，如果不及時(shí)的改變養(yǎng)卡策略，如果你還繼續(xù)使用pos機(jī)來(lái)刷卡，真的會(huì)被封卡！到時(shí)候就不是一張兩張卡被限額被風(fēng)控的事情了，所以一定要重視！
首先說(shuō)說(shuō)風(fēng)控到底是怎么回事。
一、銀行的風(fēng)控體系都是經(jīng)過(guò)專業(yè)人士制定后，通過(guò)軟件自動(dòng)運(yùn)行的，簡(jiǎn)單的來(lái)說(shuō)就是運(yùn)行在電腦里面，電腦會(huì)自動(dòng)判斷哪些交易安全，哪些交易存在欺詐。
二、對(duì)每一筆交易，風(fēng)控體系都會(huì)進(jìn)行規(guī)則檢測(cè)，如果交易存在疑點(diǎn)就會(huì)上傳到備忘，然后由調(diào)查員來(lái)調(diào)查備忘里面的每一個(gè)疑點(diǎn)交易。風(fēng)控規(guī)制的制定是由業(yè)務(wù)主管來(lái)執(zhí)行的，核心是規(guī)則制定和參數(shù)管理。也就是說(shuō)，風(fēng)控這個(gè)東西是隨時(shí)都在更新?lián)Q代的。
三、養(yǎng)卡人最容易犯錯(cuò)的點(diǎn)
短時(shí)間內(nèi)連續(xù)多次交易；短時(shí)間內(nèi)多次遠(yuǎn)距離異地交易；大額整數(shù)交易；
額度不足時(shí)逐步降低刷卡金額試探性交易；單張卡總消費(fèi)金額超過(guò)授信90%；
交易方式總是選擇POS機(jī)刷卡（這是現(xiàn)在98%的持卡人被風(fēng)控的原因）
四、對(duì)pos機(jī)TX的風(fēng)控
商戶套現(xiàn)；偽卡集中使用；pos機(jī)移機(jī)
其實(shí)上面這些，歸根結(jié)底下來(lái)，真的很簡(jiǎn)單，就是一切的風(fēng)控，都是以正常的消費(fèi)行為作為基本評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)，所有被風(fēng)控認(rèn)定為有風(fēng)險(xiǎn)的交易（卡），都會(huì)先關(guān)小黑屋，再由人工來(lái)審核，最后判定是否解除風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)在唯一不同的，就是大數(shù)據(jù)已經(jīng)代替了很多人工審核的操作，所以風(fēng)控是越來(lái)越嚴(yán)格，以前人家審核員不想干那么多活，或者說(shuō)來(lái)不及審核那么多交易，現(xiàn)在都是大數(shù)據(jù)分析，大家可以想象得到了，電腦可不怕加班，也不會(huì)怕累。
變化是這個(gè)世界不變的真理，風(fēng)控也一樣，不可能哪個(gè)銀行2000年制定一套風(fēng)控政策一直用到2050年，真正要注意的，是我們的支付方式和支付環(huán)境，現(xiàn)在的支付環(huán)境基本上都已經(jīng)是無(wú)現(xiàn)金無(wú)卡了，正常的商戶，一般都會(huì)提供收款碼，方便正常的消費(fèi)者來(lái)進(jìn)行支付行為。而且作為一個(gè)正常的消費(fèi)者，很明顯掃碼付款比刷卡付款更方便更安全。誰(shuí)會(huì)放著便捷的方式不用，總是在pos機(jī)上刷卡來(lái)消費(fèi)呢？
下面例舉出一些需要注意的地方，大家可以對(duì)照檢查一下自己平日里用卡的習(xí)慣，盡量的不要去觸碰這些紅線。

1、經(jīng)常（長(zhǎng)時(shí)間）在同一POS機(jī)重復(fù)交易的。
2、同一張卡每月固定曰期在同一臺(tái)封頂機(jī)上刷，占用銀行資金。
3、超過(guò)正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間有交易，在商戶休息時(shí)間還有交易行為。
4、在短時(shí)間內(nèi)過(guò)多的用支付寶做代付的
5、信用卡長(zhǎng)期處于套空狀態(tài)，如還款日整數(shù)還款，然后短時(shí)間內(nèi)，整數(shù)出來(lái)，其他的時(shí)間沒(méi)有刷卡記錄或刷卡低于2筆以內(nèi)的。
6、自己的信用卡用自己的POS機(jī)經(jīng)常性的刷。
7、單筆刷卡金額90%以上，或經(jīng)常性整數(shù)單筆交易。
8、同一張卡在30分鐘內(nèi)在兩個(gè)或兩個(gè)以上終端上有交易，無(wú)論成功與否，包括查余額。
以上這些，真正玩卡的人都懂，這里寫出來(lái)主要是告訴小白在用卡過(guò)程中一定要注意的地方。這些也是我不慎踩過(guò)的坑，幾個(gè)月前，我的廣發(fā)卡和平安卡就出現(xiàn)了特定商戶交易和交易額度限制的風(fēng)控，好在后來(lái)找到了辦法解決，不但完美救出了卡，還節(jié)約了不少手續(xù)費(fèi)。如果有朋友也不幸中招，歡迎和我聯(lián)系！ 信用卡被風(fēng)控了有以下辦法：
1.信用卡被風(fēng)控后，立即撥打信用卡客服電話，咨詢信用卡被風(fēng)控的原因; 　　
2.向信用卡客服申請(qǐng)解除信用卡風(fēng)控，表明個(gè)人屬于正常消費(fèi)，并沒(méi)有違規(guī)使用信用卡; 　　
3.持卡人準(zhǔn)備相關(guān)的消費(fèi)憑證(其中可以包含發(fā)票、微信交易記錄等)，提交給信用卡客服審核;
4.持卡人等待銀行審核結(jié)果，信用卡解除風(fēng)控后，應(yīng)該繼續(xù)正常使用信用卡，不要再次被風(fēng)控。
信用卡再出現(xiàn)風(fēng)控的情況下，持卡人不要慌，先咨詢信用卡銀行才是最好的方法，可以根據(jù)被風(fēng)控的原因來(lái)解除風(fēng)控。但如果信用卡是因?yàn)樘赚F(xiàn)被系統(tǒng)風(fēng)控，并無(wú)法提供消費(fèi)憑證，那么信用卡是很難解除風(fēng)控的。
八種具有套現(xiàn)嫌疑的用卡行為 1、辦卡渠道不正：通過(guò)中介交資料的，只要是有嫌疑會(huì)直接封卡。 2、刷卡地方單一：數(shù)月在同一POS機(jī)重復(fù)操作的。 3、刷卡額度不對(duì)：比如，一張卡額度是一萬(wàn)，剛激活就在pos機(jī)上一次刷掉。4、刷卡頻次問(wèn)題：同一張卡每月固定日期在同一臺(tái)低費(fèi)率POS上刷，占用銀行資金。5、刷卡時(shí)間有疑：超過(guò)正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間有交易，如批發(fā)市場(chǎng)內(nèi)商戶下班后還有交易。6、消費(fèi)金額存疑：在短時(shí)間內(nèi)過(guò)多的用支付寶做代付的，比如中信單筆最高1000，多次交易998，995，899，999等類似的數(shù)字。 7、整數(shù)單筆交易：如10000，50000，100050，9998，9995，19999.50，10200，等，均有套`現(xiàn)嫌疑。 8、交易次數(shù)頻繁：同一張卡在30分鐘內(nèi)在兩個(gè)或兩個(gè)以上終端上有交易，無(wú)論成功與否，包括查余額。
六種解封解凍方法：
1、致電客服解封 在有逾期的情況下，我們可以打電話給銀行的客服說(shuō)明情況并保證不會(huì)再犯錯(cuò)誤，正常來(lái)講大多數(shù)的銀行都是可以給你解封的。
2、提供交易票據(jù)解封 這個(gè)方法針對(duì)的是被銀行懷疑套現(xiàn)并封卡的情況，這時(shí)候你暴打客服表示信用卡被封，只要你可以把涉嫌套現(xiàn)的消費(fèi)發(fā)票或者POS簽單通過(guò)傳真掃描等方式提交給銀行，你的卡片解封就很容易了。
3、申請(qǐng)新卡解封 這個(gè)方法就很簡(jiǎn)單直接了，你重新申請(qǐng)一張不同卡種的卡片，并且申請(qǐng)解封，銀行一般情況都會(huì)直接給解封的。
4、境外消費(fèi)解封 在卡片突然出現(xiàn)跨地區(qū)或者跨境消費(fèi)交易的情況，銀行會(huì)出于保護(hù)卡片安全的原則，對(duì)卡片進(jìn)行封卡，但是在確認(rèn)交易是本人操作后就會(huì)自動(dòng)的解封了。
5、逾期還款解封 如果持卡人逾期情況不是特別嚴(yán)重，撥打發(fā)卡行客服說(shuō)明逾期原因，并保證之后不會(huì)出現(xiàn)類似情況，一般不是很嚴(yán)重的逾期，把欠款還清，客服都會(huì)幫忙解除封卡狀態(tài)。
6、跨區(qū)限制自動(dòng)解封 一般來(lái)說(shuō)，信用卡如果突然出現(xiàn)跨地區(qū)或者境外的消費(fèi)交易，銀行出于保護(hù)持卡人信用卡被盜刷的可能性，會(huì)將持卡人的信用卡封卡，然后通過(guò)電話聯(lián)系到持卡人，確認(rèn)是本人交易后會(huì)自動(dòng)解封

5、銀聯(lián)POS機(jī) 被限制刷卡額度 如何解除限制?

重新?lián)Q下pos系統(tǒng)就可以了。
特別提醒：有以下幾種情況，這樣該卡就不能再刷了，就會(huì)受限制，屬于受限制卡了。
情況一：降額刷卡
例如，刷2萬(wàn)，顯示余額不足，又刷1萬(wàn)，還是余額不足，最后刷5000就交易成功，屬于降額刷卡。
情況二：查詢余額
一般自己的信用卡或儲(chǔ)蓄卡當(dāng)然都是知道余額。確實(shí)想查詢余額只能通過(guò)其他渠道查，不能用POS機(jī)查詢，例如網(wǎng)上銀行，手機(jī)銀行，打電話查詢等。
情況三：老是輸錯(cuò)密碼
擴(kuò)展資料：
因?yàn)檫@個(gè)屬于風(fēng)險(xiǎn)控制，簡(jiǎn)稱風(fēng)控。為了讓客戶資金安全，避免他人復(fù)制、仿照偽卡、盜刷成功，支付系統(tǒng)自動(dòng)風(fēng)控，攔截該卡交易。
比如您拿儲(chǔ)蓄卡到銀行ATM機(jī)取款，輸錯(cuò)三次密碼是不是該卡不能再取款，甚至卡被吞掉，得拿本人身份證去銀行柜臺(tái)領(lǐng)取該卡。這個(gè)就是ATM機(jī)的風(fēng)控制。
支付公司都擁有強(qiáng)大的風(fēng)控系統(tǒng)，為了保護(hù)客戶資金安全，務(wù)必不要有以上操作，否則該卡不能在pos機(jī)上使用，成為“受限制卡”！
參考資料來(lái)源：百度百科
——pos機(jī) 重新?lián)Q下pos系統(tǒng)就可以了。
特別提醒：有以下幾種情況，這樣該卡就不能再刷了，就會(huì)受限制，屬于受限制卡了。
情況一：降額刷卡
例如，刷2萬(wàn)，顯示余額不足，又刷1萬(wàn)，還是余額不足，最后刷5000就交易成功，屬于降額刷卡。
情況二：查詢余額
一般自己的信用卡或儲(chǔ)蓄卡當(dāng)然都是知道余額。確實(shí)想查詢余額只能通過(guò)其他渠道查，不能用POS機(jī)查詢，例如網(wǎng)上銀行，手機(jī)銀行，打電話查詢等。
情況三：老是輸錯(cuò)密碼
擴(kuò)展資料:
關(guān)于POS機(jī)：
①使用掃描器，掃描讀入該商品的條形碼信息。
這時(shí)收款機(jī)屏幕上可看到所要銷售商品的名稱、數(shù)量、價(jià)格，同時(shí)顧客顯示屏也向顧客顯示其商品價(jià)格。
②其他商品可重復(fù)以上操作，當(dāng)同種商品只有一個(gè)時(shí)，可以直接進(jìn)行掃描。
③在收款過(guò)程中，可以隨時(shí)按下小計(jì)鍵顯示商品小計(jì)的金額。
④當(dāng)最終銷售確認(rèn)后，可以按下合計(jì)鍵進(jìn)行收款結(jié)算。
參考資料:百度百科-POS機(jī) 重新?lián)Q下pos系統(tǒng)就可以了，現(xiàn)在這么多支付公司，你要是在北京，我可以給你改成刷卡不限額的pos機(jī)。 實(shí)體多消費(fèi)下，用趣刷走線上也可以

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