哪家pos機(jī)被銀行風(fēng)控了

1、哪家銀行的信用卡風(fēng)控最嚴(yán)?

相對(duì)于交行來(lái)說(shuō)，中國(guó)銀行、工商銀行和招商銀行的風(fēng)控管理則更加人性，想做信用卡理財(cái)?shù)目ㄓ芽梢詢(xún)?yōu)先選擇這幾家，前提是一定要按時(shí)還款，一定不要逾期，做好理財(cái)和消費(fèi)的規(guī)劃，否則淪為卡奴就得不償失了。

現(xiàn)在，網(wǎng)絡(luò)上有不少人叫賣(mài)或是包辦大額信用卡，動(dòng)輒就是5萬(wàn)元以上的額度，甚至還有人出售30萬(wàn)元額度的黑金信用卡供持卡人套——現(xiàn)。所以，銀行判定提現(xiàn)的一個(gè)重要標(biāo)志就是，信用卡信用額度較高，通常有幾萬(wàn)元萬(wàn)，用業(yè)內(nèi)人士的話說(shuō)：“套起來(lái)也比較有激情”。

用來(lái)套——現(xiàn)的信用卡幾乎月月都有大額消費(fèi)，而且普遍占總額度的90%以上。其中最重要的一個(gè)特點(diǎn)就是，經(jīng)常出現(xiàn)較大的整數(shù)金額如20000、40000等。因?yàn)槿粘ＯM(fèi)刷卡很少能碰到大額整數(shù)，所以這也是銀行判定的條件之一。

不少持卡人為了避免自己的帳戶(hù)被銀行關(guān)注，在提現(xiàn)的時(shí)候經(jīng)常選擇不同的中介，以此變換刷卡的pos機(jī)。但是您是否知道，這種做法是徒勞的。套——現(xiàn)中介手里的POS機(jī)由于長(zhǎng)期進(jìn)行高危操作，多數(shù)都被銀聯(lián)和發(fā)卡行重點(diǎn)監(jiān)控，換POS機(jī)的做法只是從一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)POS換到另外一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)POS.如果每月都在高風(fēng)險(xiǎn)POS機(jī)上出現(xiàn)大額消費(fèi)，同樣也會(huì)被銀行視為高危對(duì)象。

如果持卡人每月可以全額還款，但在還款后的2、3天內(nèi)就立即用完所有信用額度，或者是在還款后幾分鐘內(nèi)就在同一POS機(jī)上刷光所有額度，這樣也是一種容易被銀行定義為套——現(xiàn)的行為。

從持卡人角度來(lái)講，除非經(jīng)濟(jì)實(shí)力非常強(qiáng)大，否則普通用戶(hù)經(jīng)常有數(shù)萬(wàn)的大額消費(fèi)大的可能性是非常小的。其次，長(zhǎng)期每月刷到信用額度分文不剩的信用卡帳戶(hù)，也很容易被銀行關(guān)注，加之該卡高風(fēng)險(xiǎn)POS消費(fèi)記錄，這樣的帳戶(hù)幾乎都會(huì)被銀行列為高風(fēng)險(xiǎn)帳戶(hù)。正在套——現(xiàn)的朋友們，為了您良好的信用記錄和以后能夠順利借貸，希望您可以安全用卡，遠(yuǎn)離套——現(xiàn)。

所以我們平常在使用信用卡的時(shí)候如果想不被風(fēng)控盯上，那就盡量不要用同一臺(tái)POS機(jī)進(jìn)行大額消費(fèi)，避免被銀行誤會(huì)為“提現(xiàn)”。我在這里建議大家，如果真的需要大額消費(fèi)，那最好不要任性地一次把信用卡刷爆，最好控制在信用卡額度的70%,而且消費(fèi)金額最好不要為整數(shù)。

另外，在大額消費(fèi)后大家可以進(jìn)行幾次小額消費(fèi)，尤其對(duì)于剛剛開(kāi)卡的用戶(hù)，先去大型超市進(jìn)行幾筆小額交易比較好，這也是對(duì)自己正常用卡的一個(gè)證明。

還有一種方法就是做分期，從利益方面看，銀行是很鼓勵(lì)用戶(hù)分期的，偶爾進(jìn)行一下分期付款銀行會(huì)更加“信任”你哦！聲明：文章來(lái)源于互聯(lián)網(wǎng)，僅供網(wǎng)友學(xué)習(xí)交流，如有侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系刪除。

2、被銀聯(lián)拉黑的pos機(jī)平臺(tái)有哪些

被銀聯(lián)拉黑的pos機(jī)平臺(tái)有快樂(lè)富、神行付、快樂(lè)付、百富寶、金元寶、易刷通、人人付、還付寶、花花支付、高帥付、捷付寶、先鋒寶貝、百億支付、7天刷、好收等等pos機(jī)牌子。央行最近注銷(xiāo)了多張支付牌照，新增了20款銀聯(lián)卡支付應(yīng)用軟件報(bào)備未報(bào)備品牌名單，分別是萌錢(qián)包、俏美生活、無(wú)界支付、金控掌柜、可瑞生活、卡美生活、聚聯(lián)支付、卡付、科銳信、銀寶欣付、愛(ài)心付、卡民管家、亮刷科技、樂(lè)閃付、飛虎信用卡、美譽(yù)招財(cái)貓、51寶、中億卡管家、多米閃付、小七助手。

3、5大行集體降額封卡!493家POS機(jī)被銀聯(lián)拉入黑名單,敢刷就敢封

雖說(shuō)已經(jīng)快到3月份了，各行各業(yè)能夠松一口氣，但是這口氣還不能徹底松開(kāi)，別的行業(yè)咱們就不說(shuō)了，各大銀行最近的風(fēng)控也很?chē)?yán)格。有卡友反映，信用卡突然就被降額封卡了，廣發(fā)、中信、交通、平安、招商5大行集體降額！

之所以出現(xiàn)這種情況，主要還是因?yàn)槟闶褂昧吮汇y聯(lián)拉黑的POS機(jī)，這類(lèi)POS機(jī)跳碼嚴(yán)重。最大化賺錢(qián)是這類(lèi)支付公司的追求。使用這些機(jī)器，會(huì)頻繁跳往低費(fèi)率商戶(hù)，如此一來(lái)，銀行就賺不到錢(qián)了，所以銀行聯(lián)手銀聯(lián)拉黑了一大批POS機(jī)，

我今天就為大家整理出了493家POS機(jī)。大家可以查看一下，自己手中的機(jī)器是否上榜，有的話，趕緊扔掉！

使用這類(lèi)機(jī)器還會(huì)被銀行判定為套現(xiàn)，我就為大家整理出了易被銀行判定為套現(xiàn)的幾種行為。首先，逾期這種低級(jí)錯(cuò)誤一定不能有，各位卡友如果怕自己忘記的話，可以設(shè)置一下自動(dòng)還款，當(dāng)然也要保證儲(chǔ)蓄卡中有對(duì)應(yīng)的金額。

我們?cè)谶x擇POS機(jī)時(shí)，一定要選擇有正規(guī)支付牌照的一清機(jī)。以前我們總是說(shuō)“一清機(jī)僅剩61家”，但是卡友已經(jīng)退出25省了，剩下的一清機(jī)中，大家也要謹(jǐn)慎選擇！

刷卡切忌：

一、在pos機(jī)上查詢(xún)余額，因?yàn)殂y行系統(tǒng)設(shè)置認(rèn)為持卡人是知道余額的；

二、不要選擇0費(fèi)率商戶(hù)，因?yàn)?費(fèi)率，銀行會(huì)賠錢(qián)；

三、不要一次性還款又一次性刷出來(lái)：特別是到還款日還進(jìn)去，又一次性刷出來(lái)，這是大忌。

四、不要逾期：如有逾期，將會(huì)被銀行視為無(wú)力還款用戶(hù)，銀行不會(huì)考慮給無(wú)力還款的用戶(hù)提額。

須 要更好的機(jī)器，私信我，或者有什么 不明白的，都可以資訊！

4、銀行嚴(yán)查信用卡違規(guī),3類(lèi)POS機(jī)遭封殺,刷一筆就封停,你卡還好嗎

近期，一些信用卡用戶(hù)在在抱怨，自己一直使用的信用卡被“無(wú)故”降低額度甚至封卡，這是什么原因呢？我來(lái)給大家分析一下：

第一點(diǎn)： 近期銀行管控信用卡風(fēng)險(xiǎn)正在升級(jí)，對(duì)于一些有用卡風(fēng)險(xiǎn)的或是出現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象的都有可能被降額甚至封卡。

哪些用卡行為最容易被銀行風(fēng)控呢？

1、連續(xù)幾個(gè)月在同一臺(tái)POS機(jī)上進(jìn)行重復(fù)刷卡。

2、信用卡在短時(shí)間內(nèi)過(guò)多的用支付寶做代付，且每筆交易金額接近單筆限額。

3、超過(guò)正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間的大額交易。

4、信用卡長(zhǎng)期處于套空狀態(tài)。

5、頻繁的進(jìn)行整數(shù)單筆交易。

第二點(diǎn) ：POS機(jī)的選擇不當(dāng)，使用違規(guī)POS機(jī)或是跳碼，減免類(lèi)POS機(jī)

1、違規(guī)移機(jī)，根據(jù)我國(guó)銀聯(lián)規(guī)定，POS機(jī)只能在登記所在地使用，私自跨區(qū)域移機(jī)將會(huì)被警告甚至凍結(jié)POS機(jī)終端。

2、跳碼就是指從一個(gè)商戶(hù)類(lèi)型（行業(yè)）跳到另外一個(gè)商戶(hù)類(lèi)型（行業(yè)），支付公司通過(guò)后臺(tái)技術(shù)變?cè)欤瑢⑹掷m(xù)費(fèi)為標(biāo)準(zhǔn)類(lèi)的商戶(hù)變成減免類(lèi)的商戶(hù)，甚至是0費(fèi)率類(lèi)商戶(hù)，然后再上送到銀聯(lián)系統(tǒng)，收取商戶(hù)的費(fèi)用是按照標(biāo)準(zhǔn)類(lèi)商戶(hù)收取。而發(fā)卡行和銀聯(lián)收取的費(fèi)用卻是按變?cè)旌蟮纳虘?hù)向支付公司收取費(fèi)用，這其中的利差就是支付公司跳碼帶來(lái)的“收益”。雖然支付公司獲益了，但是銀行的收益必然受損，所以就會(huì)被降額或封卡。

3：長(zhǎng)期在減免優(yōu)惠類(lèi)，或者公益類(lèi)POS機(jī)上刷卡，讓銀行虧錢(qián)。

第三點(diǎn) ：這種已經(jīng)被銀聯(lián)拉黑的POS機(jī)也可能會(huì)導(dǎo)致降額封卡的發(fā)生，而且隨時(shí)會(huì)有跑路或者不到賬的現(xiàn)象發(fā)生，建議千萬(wàn)不要使用。

那么如何避免被降額封卡呢？

一、信用卡行為規(guī)范

1、勤刷卡，額度要大，每月最好刷到信用額度70%。

2、辦卡時(shí)提供全面資料。

3、盡量不要使用信用卡取現(xiàn)。

5、避免信用卡長(zhǎng)期逾期。

二、選擇正規(guī)經(jīng)過(guò)安全認(rèn)證的一清機(jī)，不使用跳碼機(jī) ，這樣既能保障自己的資金安全，同時(shí)幫你快速提升額度。

上圖中都是正規(guī)支付公司，也是較為穩(wěn)定的，大家可以作為參考。

5、拉卡拉pos機(jī)被平安風(fēng)控了怎么辦

解除風(fēng)控，操作步驟如下：
1、聯(lián)系你的代理商給你售后，這里卡卡哥一直提到的就是pos機(jī)售后是非常的重要，如果你聯(lián)系不到售后解決問(wèn)題很困難。
2、提交需要的資料，那么一般情況需要的資料如下：
1、一個(gè)月的刷卡小票，這個(gè)是必須要的，所以卡卡哥也一直強(qiáng)調(diào)刷卡小票的重要性，如果你是電簽的pos機(jī)那么可以忽略掉。
2、提供你自己的刷卡銀行卡或者客戶(hù)的。
3、提供你刷卡的證明流程，就是說(shuō)明你這筆交易是做說(shuō)明用的。
4、提供你機(jī)器的正反面照片、你手持機(jī)器照片。
這些都是需要提供的，提供的資料可能有點(diǎn)多，但是給你解決問(wèn)題也是可以徹徹底底的。要想不被風(fēng)控，我們就按照支付公司的規(guī)則來(lái)。

轉(zhuǎn)載請(qǐng)帶上網(wǎng)址：http://www.752p.com/posjifive/325995.html