pos機(jī)支付銀行風(fēng)控名單

1、16家支付機(jī)構(gòu)被拉黑名單,這些POS機(jī)千萬(wàn)不要刷!

現(xiàn)在時(shí)代人人都擁有一張 信用卡 ，信用卡使用規(guī)范也越來(lái)越被重視，一些持卡者在有資金需要時(shí)會(huì)選擇信用卡套現(xiàn)，這是被銀行禁止的，操作不當(dāng)還會(huì)有被封卡的危險(xiǎn)。最近網(wǎng)上頻頻出現(xiàn)一些信用卡套現(xiàn)支付公司被拉入到黑名單的消息，公布了有16家支付機(jī)構(gòu)，都是哪些支付機(jī)構(gòu)呢，這些POS機(jī)也不要在刷了。

央行上海分行發(fā)布了一則關(guān)于支付機(jī)構(gòu)的罰單，在罰單中顯示：匯潮支付有限公司違反了支付業(yè)務(wù)的規(guī)定，已經(jīng)被央行上海分行警告，并被沒(méi)收違法所得金額達(dá)到28.83萬(wàn)元，處以罰款53萬(wàn)元，總計(jì)罰款和沒(méi)收金額為81.83萬(wàn)元?，F(xiàn)在依然還有不少支付機(jī)構(gòu)不惜違規(guī)操作去賺取盈利。

本次央行注銷(xiāo)了多家支付機(jī)構(gòu)牌照，有55家支付機(jī)構(gòu)被銀行拉入到了黑名單中，同時(shí)還取消了16款終端認(rèn)證資質(zhì)，在選擇pos機(jī)刷卡時(shí)，避免選擇到以下POS機(jī)。

1、深圳錦弘霖電子設(shè)備有限公司，終端型號(hào)H80，認(rèn)證編號(hào)為PP3379。

2、深圳長(zhǎng)城開(kāi)發(fā)科技股份有限公司，終端型號(hào)KF605，認(rèn)證編號(hào)為PP3329。

3、深市九思泰達(dá)科技有限公司，終端型號(hào)S1000，認(rèn)證編號(hào)為PP3486。

4、深圳瑞柏科技有限公司，終端型號(hào)T1000，認(rèn)證編號(hào)為PP3423。

5、上海杉德金卡信息系統(tǒng)科技有限公司，終端型號(hào)為PS100-N、PS300-N、PS100NT、PS400，對(duì)應(yīng)的認(rèn)證編號(hào)為PP3258、PP3193、PP3302、PP3192。

另外還有認(rèn)證編號(hào)為BAOA6、KST-1870、PSC-043-A、i9000A、S180、XIN920……

在刷pos機(jī)刷卡時(shí)也存在一些禁區(qū)：

1、在使用信用卡時(shí)避免出現(xiàn)整數(shù)形式，因?yàn)槭袌?chǎng)上的商品一般都不會(huì)是整數(shù)，多次出現(xiàn)整數(shù)刷卡會(huì)讓銀行以為用戶在套現(xiàn)，可能會(huì)面臨降額或者封卡的危險(xiǎn)。

2、刷卡次數(shù)限制，使用信用卡最好不要一天內(nèi)多次刷卡，若是刷卡次數(shù)過(guò)于頻繁，銀行會(huì)以為用戶想通過(guò)多次刷卡來(lái)套取現(xiàn)金，每天刷卡最好控制了刷卡次數(shù)。

3、刷卡時(shí)間選擇，刷卡時(shí)間最好選擇商家營(yíng)業(yè)時(shí)間，也就是每天的早上九點(diǎn)到晚上九點(diǎn)，這個(gè)時(shí)間段商家是營(yíng)業(yè)的，在這個(gè)時(shí)間段刷卡不會(huì)讓銀行起疑心，若是在這個(gè)時(shí)間段外刷卡，銀行可能會(huì)誤以為用戶套現(xiàn)。

信用卡消費(fèi)越來(lái)越規(guī)范，對(duì)于持卡人來(lái)說(shuō)，避免使用信用卡套現(xiàn)是最基本的，為了維護(hù)自身的權(quán)益，最好不要選擇上述中出現(xiàn)的認(rèn)證資質(zhì)的POS機(jī)，以免出現(xiàn)降額或者封卡的情況。

2、銀行里的風(fēng)控名單是什么意思

風(fēng)控名單是那些風(fēng)險(xiǎn)較高的行業(yè)和個(gè)人，提醒銀行謹(jǐn)慎借貸，在狹義上，銀行風(fēng)險(xiǎn)控制是指信貸業(yè)務(wù)在貸前授信過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范，以及貸后本息回收過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制。如果銀行認(rèn)為名單上的單位或個(gè)人存在違約風(fēng)險(xiǎn)，將謹(jǐn)慎放貸或拒絕放貸，或提高貸款利率。廣義的銀行風(fēng)控還包括網(wǎng)絡(luò)安全防控等。
拓展資料：
一：什么是風(fēng)控
風(fēng)險(xiǎn)控制：在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)管理中，是指控制企業(yè)財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)的一種職稱。簡(jiǎn)而言之，就是“保護(hù)金融免受意外損失”。為了便于記憶，可以理解為“風(fēng)險(xiǎn)控制”。
風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員采取各種措施和方法消除或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性，或者風(fēng)險(xiǎn)控制人員減少風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失。
金融的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)伴隨著項(xiàng)目實(shí)施的全過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)會(huì)增加項(xiàng)目成本，減緩項(xiàng)目進(jìn)度，對(duì)項(xiàng)目的竣工質(zhì)量有很大影響，從而影響投資者的預(yù)期收益。因此，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，探討如何控制風(fēng)險(xiǎn)是非常必要的。
風(fēng)險(xiǎn)控制包括：決策風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目可行性研究風(fēng)險(xiǎn)、決策系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、投資成本控制風(fēng)險(xiǎn)、投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目法人責(zé)任制風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目建設(shè)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目建設(shè)后評(píng)價(jià)制度、風(fēng)險(xiǎn)控制措施投資前、投資中的風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的補(bǔ)救措施制定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度等。
風(fēng)險(xiǎn)控制的四種基本方法是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留。
而金融中的風(fēng)控一體化是指將內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行有效融合，以應(yīng)對(duì)企業(yè)既有風(fēng)險(xiǎn)管理信息化需求又有內(nèi)控管理信息化需求的情況，幫助企業(yè)管理者站在統(tǒng)一的管控平臺(tái)上考慮公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控管理等問(wèn)題。

銀行風(fēng)控是什么

銀行風(fēng)控狹義上講，指的是信貸業(yè)務(wù)貸前授信過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與預(yù)防，貸后本息催收過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制。銀行認(rèn)為名單里的單位或個(gè)人存在違約的風(fēng)險(xiǎn)，就會(huì)慎重貸款或拒貸，或提高貸款利率。廣義的銀行風(fēng)控還包括網(wǎng)絡(luò)安全方面的防控等等。 風(fēng)控就是風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)控名單估計(jì)是那些風(fēng)險(xiǎn)較高的行業(yè)和個(gè)人，提醒銀行謹(jǐn)慎借貸。 銀行內(nèi)部要求限制對(duì)其發(fā)放貸款和授信等等業(yè)務(wù)的客戶名單。

3、5大行集體降額封卡!493家POS機(jī)被銀聯(lián)拉入黑名單,敢刷就敢封

雖說(shuō)已經(jīng)快到3月份了，各行各業(yè)能夠松一口氣，但是這口氣還不能徹底松開(kāi)，別的行業(yè)咱們就不說(shuō)了，各大銀行最近的風(fēng)控也很?chē)?yán)格。有卡友反映，信用卡突然就被降額封卡了，廣發(fā)、中信、交通、平安、招商5大行集體降額！

之所以出現(xiàn)這種情況，主要還是因?yàn)槟闶褂昧吮汇y聯(lián)拉黑的POS機(jī)，這類(lèi)POS機(jī)跳碼嚴(yán)重。最大化賺錢(qián)是這類(lèi)支付公司的追求。使用這些機(jī)器，會(huì)頻繁跳往低費(fèi)率商戶，如此一來(lái)，銀行就賺不到錢(qián)了，所以銀行聯(lián)手銀聯(lián)拉黑了一大批POS機(jī)，

我今天就為大家整理出了493家POS機(jī)。大家可以查看一下，自己手中的機(jī)器是否上榜，有的話，趕緊扔掉！

使用這類(lèi)機(jī)器還會(huì)被銀行判定為套現(xiàn)，我就為大家整理出了易被銀行判定為套現(xiàn)的幾種行為。首先，逾期這種低級(jí)錯(cuò)誤一定不能有，各位卡友如果怕自己忘記的話，可以設(shè)置一下自動(dòng)還款，當(dāng)然也要保證儲(chǔ)蓄卡中有對(duì)應(yīng)的金額。

我們?cè)谶x擇POS機(jī)時(shí)，一定要選擇有正規(guī)支付牌照的一清機(jī)。以前我們總是說(shuō)“一清機(jī)僅剩61家”，但是卡友已經(jīng)退出25省了，剩下的一清機(jī)中，大家也要謹(jǐn)慎選擇！

刷卡切忌：

一、在pos機(jī)上查詢余額，因?yàn)殂y行系統(tǒng)設(shè)置認(rèn)為持卡人是知道余額的；

二、不要選擇0費(fèi)率商戶，因?yàn)?費(fèi)率，銀行會(huì)賠錢(qián)；

三、不要一次性還款又一次性刷出來(lái)：特別是到還款日還進(jìn)去，又一次性刷出來(lái)，這是大忌。

四、不要逾期：如有逾期，將會(huì)被銀行視為無(wú)力還款用戶，銀行不會(huì)考慮給無(wú)力還款的用戶提額。

須 要更好的機(jī)器，私信我，或者有什么 不明白的，都可以資訊！

4、pos機(jī)刷卡的時(shí)候顯示訂單被風(fēng)控是什么意思

交易被風(fēng)控是指當(dāng)前交易存在違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)，被銀行的風(fēng)控系統(tǒng)攔截了。
這時(shí)候，用戶可以換一個(gè)POS機(jī)刷卡，只要能成功，就說(shuō)明上次不能刷卡，問(wèn)題出在上一個(gè)POS機(jī)上。而換了POS機(jī)也不能交易，說(shuō)明用戶的信用卡狀態(tài)異常。交易被風(fēng)控代表著現(xiàn)在的交易有違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)，所以就會(huì)被交易所/錢(qián)包等平臺(tái)的風(fēng)控系統(tǒng)攔截下來(lái)。如交易所/錢(qián)包之類(lèi)的平臺(tái)為了保證交易的合規(guī)性，保護(hù)用戶資產(chǎn)安全，如果系統(tǒng)認(rèn)為交易中資產(chǎn)可能來(lái)源于非法途徑、操作者可能并不是用戶本人等，就可能會(huì)進(jìn)行攔截，目的是為了防止用戶資產(chǎn)損失。如果目前的交易屬于真實(shí)交易、資產(chǎn)來(lái)源是合法合規(guī)的，那么用戶就需要聯(lián)系交易所/錢(qián)包等平臺(tái)，然后出示相關(guān)材料來(lái)證明，這樣就可以解除風(fēng)控?cái)r截了。

5、pos機(jī)灰名單商戶是什么意思

問(wèn)題商戶。
灰名單商戶是指那些被銀行或者第三方支付平臺(tái)認(rèn)為有問(wèn)題的商戶，一般是因?yàn)樯虘舫霈F(xiàn)了不符合風(fēng)控的行為，如短時(shí)間頻繁大額交易、半夜大額交易、短時(shí)間頻繁異地交易等。
POS機(jī)：是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對(duì)商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能，并進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。

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