pos機(jī)風(fēng)控
什么是pos機(jī)風(fēng)控
所謂pos機(jī)風(fēng)控,主要存在于pos機(jī)中和信用卡中,主要是以銀聯(lián)為準(zhǔn),通過(guò)自身系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。對(duì)于疑似存在交易風(fēng)險(xiǎn)的商戶進(jìn)行刷pos機(jī)的時(shí)候,對(duì)某筆交易調(diào)查或資金凍結(jié)的動(dòng)作。
什么樣的pos機(jī)刷卡容易風(fēng)控?
1、當(dāng)天同卡同機(jī)頻繁交易。
2、同卡同機(jī)上、下兩筆交易之間沒(méi)有間隔時(shí)間,一般應(yīng)間隔3小時(shí)以上。
3、卡中余額不足,切忌一點(diǎn)一點(diǎn)的降低額度去重復(fù)試刷等。
4、還有一種情況,我一加油站商戶,平時(shí)刷卡也就是一千多二千元,可前兩天刷了一筆30000的,結(jié)果被系統(tǒng)風(fēng)控了,提示突發(fā)大額交易風(fēng)險(xiǎn)。最后提交小票擔(dān)保書(shū)才解凍付款。(該案例不常有,但必須借鑒,引起重視)
如何有效的規(guī)避風(fēng)控?
1、同一張卡在同一臺(tái)機(jī)器上一天之內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)交易筆數(shù)為:1筆至2筆。
2、在同一pos機(jī)上,刷第2筆時(shí),盡量要和第1筆交易之間間隔3-4小時(shí)。
3、在不確定卡中實(shí)際有多少可用余額的情況下,切記不要一點(diǎn)一點(diǎn)的憑感覺(jué)降低金額去重復(fù)試刷。正確的方法是先在發(fā)卡行的APP客戶端或電話銀行咨詢銀行客服,先查明卡中實(shí)際可用余額后,再一次性交易成功。
只要平時(shí)注意以下合理刷卡、合理使用POS機(jī)提示就可以有效規(guī)避,其實(shí)避免的方法很多,主要的目的就是讓銀行知道你不是在套現(xiàn),并且讓銀行知道你不是嚴(yán)重缺錢(qián),只要我們遵紀(jì)守法,其實(shí)就不會(huì)風(fēng)控到pos機(jī)使用者,再加上我們合理的使用pos機(jī),那么風(fēng)控是不可能風(fēng)控的。
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